Nyugdíjbiztosítás: nem jár automatikusan az adójóváírás!

Gilyén Ágnes •  2018. május 5., szombat 10:00
A A
Tavaly év végére már megközelítette a negyedmilliót az államilag támogatott nyugdíjbiztosítások száma. Az összes szerződő között mintegy 70 ezren vannak olyanok, akik 2017-ben szerződtek, vagyis első alkalommal kaphatják meg a befizetéseik után járó adójóváírást. Az UNION Biztosító arra figyelmeztet, hogy a támogatási összeget csak azoknak folyósítja az adóhatóság, akik ezt külön igénylik a május 22-ig benyújtandó szja-bevallásukban. A biztosító saját adatbázisa szerint tavaly az érintettek 25 százaléka elmulasztotta ezt a lépést, az új szerződők körében ez az arány még magasabb, 34 százalék volt, vagyis háromból egy új ügyfelet érintett ez a probléma.

A 2014. év elején bevezetett államilag támogatott nyugdíjbiztosítás keretében az állam az ügyfelek tárgyévi befizetéseinek 20 százaléka után évi 130 ezer forintig adójóváírást fizet. Az adójóváírás azonban nem kerül automatikusan az ügyfelek szerződésére, azt a május 22-ig benyújtandó személyijövedelemadó-bevallás keretében kell igényelni. A NAV a bevallás beérkezésétől számított 30 napon belül utalja a összeget a biztosítónál vezetett számlára.

„Az ügyfelek évről évre egyre tudatosabban járnak el az adójóváírás kapcsán: saját állományunkban például 2015-ben még a szerződők fele mulasztotta el a visszaigénylést, 2016-ban 35, tavaly pedig 25 százaléknyian voltak figyelmetlenek – magyarázza Bárdos Tamás, az UNION Biztosító személybiztosítási üzletágának igazgatója. – Ez persze még mindig nagyon jelentős arány, a tudatosságot különösen az első befizetési évet követően kell erősítenünk, mivel ebben a körben tavaly is 34 százalékos arányban maradt el a visszatérítés.”

A visszatérítés elmaradását ugyanakkor nem csupán az ügyfelek figyelmetlensége okozhatja. Amennyiben a szerződő ezer forintnál nagyobb adó- vagy járuléktartozást halmozott fel, az adóhatóság a tartozás rendezéséig visszatarthatja a folyósítást. Alacsonyabb fizetések mellett az is előfordulhat, hogy más adókedvezmények igénybe vétele miatt az adó összege nem elegendő a teljes körű adójóváíráshoz. Ilyenkor a jóváírás csak csökkentett mértékben kérhető.

Az adójóváírás igénylését a biztosító által legkésőbb február közepéig megküldött igazolás alapján kell kitölteni. Az szja-bevallásokat idén a pünkösdi ünnepek miatt május 22-ig lehet benyújtani, vagyis aki valamilyen okból nem rendelkezik ezzel az igazolással, annak még maradt lehetősége arra, hogy a pótlásról intézkedjen biztosítójának ügyfélszolgálatán. Akkor sincsen veszve az összeg, ha valaki a bevallás benyújtását követően vette észre, hogy elmulasztotta az igény feltüntetését: ez a lépés az elévülési időn belül (a tavalyi befizetések után járó visszaigénylések esetében például 2023 végéig) önellenőrzés keretében utólagosan pótolható.

Előző cikk   Következő cikk    Nyomtatás    Küldés
Hírlevél
Iratkozzon fel hírlevelünkre és értesüljön első kézből az ágazat híreiről!

E-mail címe:

Címkék
mnb (148), megtakarítás (110), kgfb (106), öngondoskodás (102), nyugdíj (100), díjbevétel (99), életbiztosítás (80), mabisz (78), bank (72), eu (67), fogyasztóvédelem (67), ksh (61), katasztrófa (60), felmérés (58), generali (57), viszontbiztosítás (53), lakásbiztosítás (53), kutatás (53), gépjármű-biztosítás (48), biztosítás (48), elemzés (46), utasbiztosítás (46), ingatlancom (46), pszáf (44), káresemény (44), szolvencia (43), hitelezés (41), bírság (39), lakáshitel (38), lakásár (37), ingatlan (35), nem-életbiztosítás (34), casco (32), eurostat (31), swiss re (31), növekedés (31), románia (31), hitel (30), gdp (30), építőipar (30), baleseti adó (30), munich re (29), kockázat (29), viharkár (28), k&h (28), egészségbiztosítás (28), felelősségbiztosítás (28), klímaváltozás (26), nyereség (26), lakásépítés (25), bankraciohu (25), allianz (25), turizmus (24), befektetés (24), egészségügy (24), brexit (23), reálhozam (23), union (21), hitelminősítő (21), ngm (21), groupama (21), természeti katasztrófa (20), aegon (20), konferencia (20), digitalizáció (20), fintech (20), nyugdíjbiztosítás (19), infláció (19), kína (19), munkanélküliség (19), kiberbiztonság (19), kkv (18), devizahitel (18), lakáspiac (18), roland berger (18), baleset (18), csalás (18), eiopa (18), felvásárlás (17), vagyonbiztosítás (17), ingatlanpiac (17), uniqa (16), magánnyugdíj (16), pénzügyi szektor (16), autó (16), lakás (16), profit (16), balesetbiztosítás (16), ing (15), eb (14), bankkártya (14), jelentés (14), innováció (14), nem-élet biztosítás (14), cea (14), cig pannonia (14), fbamsz (14), gki (14), vig (14), tőkemegfelelés (13), használtautó (13), gazdasági növekedés (13), usa (13), genertel (13), gépjármű (13), négyzetméterár (13), cig pannónia (12), önvezető autó (12), nn (12), tanulmány (12), gépjármű biztosítás (12), stressz-teszt (12), axa (12), insurtech (12), k&h biztosító (12), telematika (12), előrejelzés (11), árvíz (11), euroövezet (11), hent (11), groupama biztosító (11), union biztosító (11), hitelfelvétel (11), jövedelem (11), kárigény (11), alkusz (11), hamisítás elleni nemzeti testület (11), csok (11), hamisítás (11), moodys (10), nav (10), villámkár (10), s&p (10), deloitte (10), hurrikán (10), fogyasztás (10), startup (10), idegenforgalom (10), netriskhu (10), aviva (10), generali csoport (10), új lakás (10), albérlet (9), fejlesztés (9), kiberbűnűzés (9), otp (9), nyugdíjpénztár (9), lakástakarék (9), budapest (9), kiberbűnözők (9), otp bank (9), oecd (9), online (9), bamosz (9), prognózis (9), adó (9), magyarország (9), kórház (8), kiskereskedelem (8), ügynök (8), fizetés (8), netrisk (8), lengyelország (8), kötelező (8), készpénz (8), adósság (8), autóipar (8), biztosítási piac (8), betörés (8), kötvény (8), pwc (8), kár (8), verona (8), mkb (8), pénztár (8), családi ház (8), kiberbiztosítás (8), ingatlanár (8), mobil (8), elektromos autó (8), alulbiztosítás (8), állami támogatás (8), közvetítő (8), határidő (8), eredmény (8), munkaerőpiac (8), munkaerőhiány (8), erste (8), export (7), használt lakás (7), európai unió (7), internet (7), vagyon (7), ey magyarország (7), vihar (7), statisztika (7), hozam (7), gdpr (7), személyi kölcsön (7), akvizíció (7), államkötvény (7), idd (7), fitch (7), eset (7), kpmg (7), államadósság (7), cig (7), mezőgazdasági biztosítás (7), lakossági megtakarítás (7), áremelkedés (7), közlekedés (7), vienna life (7), kaszab attila (7), buszbaleset (7), 4life direct (7), belföldi turizmus (6), thm (6), unit-linked (6), nemzeti agrárgazdasági kamara (6), fagykár (6), hiány (6), kedvezményes áfa (6), közvetítés (6), erste biztosító (6), hannover re (6), végtörlesztés (6), cafeteria (6), juttatás (6), hitelminősítés (6), köbe (6), bróker (6), felügyelet (6), agrárbiztosítás (6), munkahely (6), logisztika (6), megújuló energia (6), finanszírozás (6), nyesz (6), összeolvadás (6), cafetéria (6), osztalék (6), adatvédelem (6), lakásvásárlás (6), nn biztosító (6), újlakás-építési piac (6), görögország (6), unicredit (6), mezőgazdaság (6), allianz hungária (6), duna house (6), bankráció (6), drágulás (6), csőd (6), okostelefon (6), mobilfizetés (6), makrogazdaság (6), lakossági hitel (6), ipari termelés (5), hálapénz (5), egészségügyi ellátás (5), magán egészségügyi ellátás (5), lízing (5), am best (5), otp nyugdíjpénztár (5), mge (5), síbiztosítás (5), éghajlatváltozás (5), varga mihály (5), díj (5), szabályozás (5), átlagjövedelem (5), signal (5), horvátország (5), költségvetés (5), euróövezet (5), mastercard (5), big data (5), import (5), nyugdíjaskor (5), nyaralás (5), black friday (5), vienna life biztosító (5), értékpapírosítás (5), munkaerőköltség (5), bér (5), szerződési jog (5), európai bizottság (5), gfk (5), biztosítási szektor (5), ingatlanbiztosítás (5), részvény (5), államháztartási hiány (5), önkéntes nyugdíjpénztár (5), világbank (5), ajánlás (5), válság (5), gender direktíva (5), erste bank (5), államháztartás (5), állampapír (5), muisz (5), időskor (5), díjfizetés (5), fhb (5), tbsz (4), lakásárak (4), lloyds (4), 2017 (4), jégkár (4), lakáseladás (4), datahouse (4), törlesztőrészlet (4), nfm (4), utazás (4), drón (4), századvég (4), uber (4), egyesülés (4), népességfogyás (4), ügyfélélmény (4), pandurics anett (4), vienna insurance group (4), népesség (4), insurance europe (4), újautó-eladás (4), mesterséges intelligencia (4), iot (4), euro (4), németország (4), aon (4), nyugdíjelőtakarékosság (4), várható élettartam (4), biztosító (4), adójóváírás (4), biztosításközvetítés (4), adókedvezmény (4), korrupció (4), birság (4), halálozás (4), mtÜ (4), anyagköltségalapanyagár (4), m&a (4), bankszámla (4), fogyasztási hitel (4), jogsértés (4), jelzáloghitel (4), magyar nemzeti bank (4), betegség (4), posta (4), elnök (4), vásárlás (4), uniqa biztosító zrt (4), green holiday (4), magánkórház (4), minimálbér (4), iais (4), veronai buszbaleset (4), aon benfield (4), szlovákia (4), ekb (4), bdo (4), oktatás (4), foglalkoztatottság (4), piaci részesedés (4), külföldi munkavállalás (4), bankrendszer (4), szállodaépítés (4), orvoshiány (4), kátyúkár (4), robot (4), díjemelkedés (4), húsvét (4), kárhányad (4), szÉp-kártya (4), vidék (4), végtörlesztésl (4), kátyú (4), lakástakarékpénztár (4), nemzetgazdasági minisztérium (4), egészségpénztár (4), életbiztosítás nem-élet biztosítás (4), kártérítés (4), qbe (4), forint (4), közúti baleset (4), tállai andrás (4), atradius (4), gyógyszer (4), online kereskedelem (4), fundamenta (4), klímavédelem (4), y generáció (4), magán nyugdíjpénztár (4), pénziránytű alapítvány (3), dízelautó (3), átlagéletkor (3), szigorítás (3), bizalmi index (3), gépjárműpark (3), alapkezelő (3), aaa auto (3), vállalatok (3), mikrocenzus (3), eredmények (3), uniqa biztosító (3), aig (3), támogatás (3), szlovénia (3), kerékpár (3), ltp (3), külkereskedelem (3), cp contact (3), jegybank (3), k&h bank (3), magyar bankszövetség (3), befektetési alap (3), psd2 (3), fogyasztói ár (3), kátyúbiztosítás (3), gyógyturizmus (3), atm (3), cib (3), adóbevallás (3), munkaerő (3), főváros (3), deficit (3), pályázat (3), lakossági fogyasztás (3), kiskereskedelmi forgalom (3), gilyén ágnes (3), online vásárlás (3), orfk (3), fúzió (3), vállalati hitel (3), teszt (3), trenkwalder (3), munkabér (3), hitelintézeti szemle (3), hosszú hétvége (3), autóeladás (3), ipar (3), nak (3), ey (3), budapest bank (3), gvh (3), utazási iroda (3), n26 (3), dróntörvény (3), elektromobilitás (3), eladás (3), magyar utazási irodák szövetsége (3), nagyváros (3), mi (3), lakáhitel (3), bruttó átlagkereset (3), házasságkötés (3), karácsony (3), külkereskedelmi többlet (3), telenor (3), k&h biztos jövő index (3), munkajövedelem (3), átlagkereset (3), cig pannónia biztosító (3), használt autó (3), intrum justitia (3), ipsos (3), airbnb (3), amerika (3), régió (3), interjú (3), ingatlanértékesítés (3), internet-használat (3), zurich (3), biztonság (3), facebook (3), revolut (3), blokklánc (3), webáruház (3), szolvencia ii (3), újépítésű lakás (3), limra (3), bankbiztosítás (3), befektetési alapok (3), integráció (3), leépítés (3), nyugdíjrendszer (3), nők (3), biztosítási díj (3), forgalom (3), autómegosztás (3), carsharing (3), bíróság (3), kiadás (3), it (3), használtautó-import (3), létszámbővítés (3), gyorsjelentés (3), alulbiztosított (3), viszontbiztosító (3), értékesítés (3), vienna (3), kamat (3), mikrobiztosítás (3), kibertámadás (3), változó kamatozás (3), eub (3), szegénység (3), anglia (3), mabiasz (3), zöld kártya (3), bankszektor (3), imf (3), hitelkártya (3), e-kereskedelem (3), agglomeráció (3), jármű (3), felosztó-kirovó rendszer (3), újautó-értékesítés (3), ausztria (3), hr (3), háztartás (3), elöregedés (3), betét (3), mabisz konferencia (3), kölcsön (2), portfoliohu konferencia (2), technológia (2), tőzsde (2), luxemburg (2), mobiltelefon (2),  (2), demográfia (2), terror (2), coface (2), giro (2), adatkezelés (2), beutazás (2), szlovén biztosítási piac (2), bosch (2), agrár-kárenyhítési rendszer (2), kárenyhítési alap (2), termelő (2), kárkifizetés (2), extrém időjárás (2), dublin (2), eek (2), természeti károk (2), árfolyam (2), bevándorlás (2), áfa-csökkentés (2), pénz7 (2), vodafone (2), bűncselekmény (2), upc (2), bérleti díj (2), nyugdíjas (2), lakásépítési boom (2), versenytörvény (2), gyorshajtás (2), ukrajna (2), foglalkoztatás (2), áfa (2), start-up (2), helyettesítési ráta (2), oroszország (2), paypal (2), piktogram (2), fejlődő országok (2), okos szemüveg (2), amazon (2), felsőoktatás (2), gki lakáspiaci index (2), okos telefon (2), blockchain (2), készház (2), acea (2), magyar közút (2), microsoft (2), adózás előtti eredmény (2), közlekedési baleset (2), ferma (2), díjnavigátor (2), garancia (2), felkészülés (2), egyszerű bejelentés (2), flotta (2), panaszkezelés (2), lakás-áfa (2), flottabiztosítás (2), társasház (2), bruttó bér (2), kelet-közép-európa (2), olaszország (2), felszámolás (2), gépjárműpiac (2), kapacitáshiány (2), erzsébet-utalvány (2), vállalkozás (2), generali-providencia (2), marketing (2), astra (2), google (2), egészsébiztosítás (2), mobilbank (2), közösségi gazdaság (2), ovb (2), életjáradék (2), konjunktúraindex (2), nemzetgazdasági miniszter (2), gazdaságkutató (2), fogyasztói várakozás (2), autóbérlés (2), átlag jövedelem (2), zsarolóvírus (2), kínai biztosítási szektor (2), kerület (2), neak (2), pew research center (2), alapkamat (2), szerződés (2), lopás (2), időjárás (2), halálos gázolás (2), ipari termelői ár (2), waberer (2), pénzügyi tudatosság (2), capital economics (2), terrorfenyegetettség (2), előzetes adatok 2017 (2), leányvállalatok (2), régiós növekedés (2), bevétel (2), lélekszám (2), robotizáció (2), omnibus (2), lakáscél (2), panellakás (2), népességcsökkenés (2), fedezet (2), éves jövedelem (2), gazdaság (2), bizalom (2), kötelező gépjármű-felelősségbiztosítás (2), pos (2), deviza (2), gazdasági elemzés (2), táppénz (2), együttműködés (2), tesztpálya (2), nettó átlagkereset (2), gazdasági előrejelzés (2), tesla (2), garantált bérminimum (2), vásárlóerő (2), miniszterelnökség (2), életszínvonal (2), cyber (2), abi (2), mkb-pannónia (2), informatika (2), kárbejelentés (2), egészség (2), kormányprogram (2), mentőcsomag (2), közgyűlés (2), 2017-es év (2), who (2), magyar lízingszövetség (2), kereskedelem (2), kiberbűnözés (2), szállodaszövetség (2), németh dávid (2), élelmiszer (2), úti cél (2), árfolyamgát (2), enet (2), fhb csoport (2), bdo magyarország (2), fogyasztóvédelmi index (2), tűzkár (2), pzu (2), bulinegyed (2), európa (2), bnp paribas cardif (2), mkb bank (2), unsar (2), automatizáció (2), társadalombiztosítás (2), posta biztosító (2), dimenzió egyesület (2), cig emabit (2), home office (2), ifrs (2), moodys investors service (2), 2018 (2), részvényárfolyam (2), ingatlannethu (2), mobiltárca (2), deloitte magyarország (2), litvánia (2), etikus életbiztosítás (2), bankbetét (2), ssc (2), bulgária (2), fix kamatozás (2), bnp paribas cardif biztosító (2), magánvállalkozók nemzeti fuvarozó ipartestülete (2), magánegészségügyi szolgáltatás (2), kgfb-díjak (2), tűzesetek (2), világgazdaság (2), pénzügyi termékek értékesítése (2), termelés (2), nemzeti fejlesztési minisztérium (2), járműbiztosítás (2), kereset (2), kh (2), szolgáltatás (2), újlakás-ár (2), gdp-növekedés (2), olasz (2), busz (2), energiahatékonyság (2), raiffeisen (2), gki konjunktúraindex (2), toyota (2), unió (2), eladósodás (2), használtautó-eladás (2), bankok (2), üvegházhatás (2), törlesztés (2), webkereskedelem (2), nyugdíj-biztosítás (2), utazásszervező (2), biztosítás és kockázat (2), kid (2), negyedéves eredmény (2), eu-támogatás (2), davos (2), matolcsy (2), kampány (2), biztositashu (2), piac (2), Általános egészségbiztosító (2), social media (2), átutalás (2), nrc marketingkutató és tanácsadó kft (2), költekezés (2), versenyképesség (2), gyógyszeripar (2), baker tilly hungária (2), díjnet (2), pioneer (2), app (2), kártyahasználat (2), önvezető autók (2), díjnövekedés (2), ügyfélszolgálat (2), román (2), sharing economy (2), aegon magyarország (2), kiadások (2), energiafelhasználás (2), erst&young (2), cotar (2), születés (2), környezetvédelem (2), balaton (2), lakástűz (2), irodaház (2), eu-átlag (2), agrár (2), időskori függőségi ráta (2), újlakás-építés (2), zöld energia (2), fenntartható nyugdíjrendszer (2), digitális gazdaság (2), green holidays (2), develor (2), eljárás (2), ilo (2), blokkchain (2), környezettudatosság (2), cselekvési terv (2), rekord (2), várólista (2), dimenzió biztosító (2), windisch lászló (2), theresa may (2), gépjárműkár (2), világgazdasági fórum (2), fenntarthatóság (2), város (2), közösségi finanszírozás (2), vizsgálat (2), központi költségvetés (2), kárérték (2), Öposz (2), dimenzió (2), autópiac (2), pénzpiac (2), választás (2), nit hungary (2), földrengés (2), felújítás (2), tatarozás (2), előtakarékosság (2), gépjármű-értékesítés (2), vállalati hitelezés (2), thomas hladky (2), fizetőeszköz (2), visa (2), hitelállomány (2), accenture (2), férfiak (2), magyar orvosi kamara (2), kiadó lakás (2), bankfiók (2), terrorizmus (2), bérleti díjak (2), álláskereső (2), díjak (2), határidők (2), lakásbérlés (2), clb (2), biztosítótársaság (2), biztos jövő index (2), nfsz (2), nemzeti fogyasztóvédelmi hatóság (2), szerződéses feltétel (2), ajándék (2)
Rendezvényajánló
GDPR-EU-adatvédelmi rendelet - Minden cég életét, pénztárcáját érintő változás
Időpont:
2017.12.07 - 2017.12.07
Helyszín:
Budapest, Sugár Üzletközpont Rendezvénykomplexum, 1148 Örs vezér tere 24. (Mozi bejárat 2. emelet)
további információk